Người thụ hưởng khái niệm được chỉ định là người thụ hưởng được chỉ định bằng tiếng Anh là Named Beneficiari.

Người thụ hưởng được chỉ định là cá nhân và được ủy quyền bởi các tài liệu pháp lý và có quyền thu thập tài sản từ ủy thác, chính sách bảo hiểm, tài khoản chương trình hưu trí, IRA hoặc bất kỳ công cụ tài chính nào khác. Nhiều người thụ hưởng tài sản được chỉ định sẽ chia sẻ lợi nhuận tại thời điểm xử lý. Trong một số trường hợp, chẳng hạn như chính sách niên kim, chủ sở hữu và người thụ hưởng hợp đồng được nêu tên có thể là cùng một người.

Chỉ định người thụ hưởng có thể tương đối phức tạp. Ví dụ, bằng cách đặt tên cho một người thụ hưởng cụ thể trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, số tiền thu được sẽ không được quy định bởi di chúc và sẽ không bị ảnh hưởng bởi thủ tục chứng thực di chúc.

Đặc điểm của người thụ hưởng được chỉ định

là một số nhóm người thụ hưởng:

– Người thụ hưởng chính: Người thụ hưởng đầu tiên trong danh sách.

– Người thụ hưởng dự phòng: Cá nhân có quyền được hưởng lợi từ tài khoản nếu người thụ hưởng chính chết và không thể xác định hoặc từ chối nhận tài sản sau khi chủ tài khoản chết. Đơn vị kiểm tra chung sẽ phác thảo các điều kiện xác định phải được đáp ứng trước khi người thụ hưởng dự phòng có thể nhận được bất kỳ khoản thanh bảo hiểm nào. hoặc bất cứ điều gì tài sản hưu trí.

– Từ đồng nghĩa với người thụ hưởng thứ cấp: “Người thụ hưởng dự phòng”.

Điều quan trọng cần lưu ý là người thụ hưởng được nêu tên không nhất thiết phải là một cá nhân. Ví dụ, người thụ hưởng chính sách có thể là tài sản của người quá cố, trong trường hợp đó người thụ hưởng thực tế sẽ được chỉ định trong di chúc.

Vào tháng 5 năm 2018, Chronicle Houston đã nêu chi tiết rằng các cá nhân cư trú tại Texas có thể được đặt tên hợp pháp là tổ chức từ thiện như một phương tiện để thụ hưởng tài sản của họ. Đầu tiên, các cá nhân nên thông báo cho tổ chức từ thiện rằng nó được đặt tên là người thụ hưởng. Thông tin này phải được truyền qua các kênh truyền thông bằng văn bản. Sau đó, tổ chức từ thiện phải nhận được thông tin chi tiết từ ngân hàng của các nhà tài trợ và giấy chứng tử nhận tiền. Trong những trường hợp như vậy, chứng nhận là không cần thiết cho người nhận có ý định yêu cầu quyền IRA.

Rủi ro liên quan đến người thụ hưởng được chỉ định

Trong một quá trình lập kế hoạch bất động sản hoàn chỉnh, các nhà tài trợ phải chính thức đặt tên cho người thụ hưởng hoặc người thụ hưởng. Ngoài ra, nhiều cố vấn tài chính khuyên bạn nên xem xét và cập nhật tất cả các hướng dẫn của người thụ hưởng mỗi năm, đặc biệt là sau các sự kiện quan trọng trong cuộc sống, chẳng hạn như ly hôn hoặc cái chết của người thân.

(Theo đầu tư).