Mặc dù có nhiều nơi để đổi tiền ngoại tệ, nhưng không phải địa chỉ nào cũng hợp pháp và có giá cao như bạn nghĩ.
Đô la Mỹ, hay còn gọi là USD, là đơn vị tiền tệ chính thức của Hoa Kỳ. Nó đã được sử dụng ở hầu hết các quốc gia trên thế giới, bao gồm cả Việt Nam. Tuy nhiên, theo quy định của pháp luật, không phải lúc nào cũng được tự do đổi tiền USD. Có những trường hợp người dân bị phạt do đổi tiền ở những nơi không được cấp phép.
Vậy, để đổi tiền Đô (USD) hợp pháp và tránh bị phạt, bạn nên tìm hiểu kỹ hơn. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu về địa chỉ đổi tiền Đô ở Việt Nam mà không bị phạt.
Đổi tiền Đô ở đâu để không bị phạt?
Thực tế cho thấy, việc mua bán ngoại tệ, đặc biệt là USD, diễn ra rất phổ biến và công khai ở nhiều tiệm vàng không được cấp phép. Tuy nhiên, không ít người chưa biết rằng đây là vi phạm pháp luật.
Việc xử phạt những hành vi vi phạm pháp luật đã được quy định tại Nghị định 96/2014 của Chính phủ. Theo thông tư số 20/2011/TT-NHNN ngày 29/8/2011, việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt cá nhân chỉ có thể thực hiện tại các điểm được phép.
- Mua ngoại tệ cá nhân: Được thực hiện tại các điểm thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép.
- Bán ngoại tệ cá nhân: Được thực hiện ở các điểm được phép mua ngoại tệ và các đại lý đổi ngoại tệ.
Ngoài ra, các tổ chức tín dụng mua, bán ngoại tệ với cá nhân phải tuân thủ những yêu cầu sau:
- Thông báo việc mua, bán ngoại tệ bằng văn bản đến Ngân hàng nhà nước.
- Thông báo danh sách địa điểm mua, bán trên trang điện tử.
- Thông báo danh sách địa điểm mua, bán tiền mặt cho Ngân hàng nhà nước, chi nhánh tỉnh, thành trực thuộc trung ương.
Nếu bạn đang muốn đổi tiền Đô hoặc bất kỳ ngoại tệ nào khác, hãy truy cập trang tin điện tử của các tổ chức để xem tỷ giá và địa điểm mua, bán ngoại tệ.
Mức xử phạt mua bán ngoại tệ trái phép
So với nghị định cũ, nghị định 88/2019 có sự thay đổi lớn. Tùy vào mức độ vi phạm, mức xử phạt cũng sẽ khác nhau. Cụ thể:
- Hành vi mua bán ngoại tệ dưới 1.000 USD không được cấp phép sẽ bị phạt cảnh cáo.
- Số tiền mua bán trái phép từ 1.000-10.000 USD sẽ bị phạt tiền 10-20 triệu đồng.
- Mua bán trái phép từ 10.000 đến dưới 100.000 USD sẽ bị phạt 20-30 triệu đồng.
- Giao dịch trên 100.000 USD sẽ bị phạt tối đa 100 triệu đồng.
- Xuất nhập khẩu ngoại tệ bất hợp pháp sẽ bị phạt đến 250 triệu đồng.
Đổi tiền Đô (USD) ở đâu giá cao, hợp pháp?
Trước những trường hợp đổi tiền Đô ở tiệm vàng bị xử phạt nghiêm trọng, nhiều người lo ngại không biết nên đổi tiền USD ở đâu giá cao và không vi phạm pháp luật. Dưới đây là những địa chỉ bạn nên tìm hiểu.
Đổi tiền Đô tại ngân hàng
Hầu hết các ngân hàng đều được cấp phép và có dịch vụ mua, bán USD. Tuy nhiên, tỷ giá mua, bán có thể khác nhau tại mỗi ngân hàng. Vì vậy, bạn nên tìm hiểu trước để chọn ngân hàng có tỷ giá cao nhất.
Tuy nhiên, tỷ giá USD thay đổi từng ngày. Bạn nên theo dõi giá USD ở các ngân hàng lớn như HSBC, TechcomBank, ACB, BIDV, VietcomBank để so sánh. Bạn cũng có thể liên hệ tổng đài của các ngân hàng để hỏi về tỷ giá và cách trao đổi.
Mặc dù ngân hàng là địa điểm đổi tiền USD uy tín và an toàn, nhưng thủ tục có thể rườm rà và giá USD thường thấp hơn một số địa chỉ khác.
Tiệm vàng bạc đá quý
Nhiều người tự đặt ra câu hỏi liệu việc đổi tiền Đô ở tiệm vàng có bị phạt không? Theo quy định, những nơi được cấp phép thu đổi ngoại tệ là hợp pháp. Ngược lại, các nơi không có giấy phép thu đổi ngoại tệ là bất hợp pháp.
Hiện nay, nhiều tiệm vàng hoạt động chui, không được cấp phép. Giao dịch ngoại tệ tại đây có nhiều rủi ro tài chính. Vì vậy, bạn nên tìm hiểu để lựa chọn địa chỉ đổi tiền USD hợp pháp.
Ở Hà Nội, có một số tiệm vàng tại Phố Hà Trung có thể đáng quan tâm. Để tránh vi phạm pháp luật, hãy xác minh xem cửa hàng đó có được cấp phép hay không.
Ưu điểm của việc đổi tiền Đô ở tiệm vàng là thủ tục nhanh chóng và tỷ giá thường cao hơn so với ngân hàng.
Các yêu cầu để được cấp giấy phép thu đổi tiền tệ ở tiệm vàng
Để được cấp giấy phép thu đổi tiền ngoại tệ và tiền USD, tiệm vàng cần đáp ứng những yêu cầu sau:
- Thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam.
- Địa điểm tiệm vàng ở những khu vực có nhiều khách nước ngoài qua lại, cửa khẩu quốc tế, khu du lịch, trung tâm thương mại.
- Cơ sở vật chất có phòng giao dịch riêng, trang bị đầy đủ phương tiện.
- Nhân viên được đào tạo kỹ năng nhận biết tiền thật, giả.
- Quy trình thu đổi ngoại tệ chuyên nghiệp và an toàn.
- Được ủy quyền, cấp phép bởi tổ chức tín dụng.
- Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý cho một tổ chức tín dụng được phép.
Đây là những thông tin giúp bạn tìm hiểu về địa chỉ đổi tiền Đô ở Việt Nam mà không bị phạt. Hy vọng rằng thông tin này sẽ giúp bạn tránh tình trạng mất tiền oan và không vi phạm pháp luật.
TÌM HIỂU THÊM:
Chúng tôi mong muốn mang đến cho bạn thông tin chính xác và hữu ích. Mọi vấn đề liên quan đến việc đổi tiền Đô (USD) hãy truy cập hefc.edu.vn.
