1. Tội cho vay lãi nặng trong pháp luật hình sự là gì?

Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, phổ biến là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, được quy định trong Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:

• Người trong giao dịch dân sự cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất tối đa quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đến 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc kết án tội này, chưa được xóa án tích và vẫn vi phạm, sẽ bị phạt tiền từ 50.000.000 đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ trong vòng 03 năm.
• Phạm tội với thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, sẽ bị phạt tiền từ 200.000.000 đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
• Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc từ 01 năm đến 05 năm.

Thu lợi bất chính là số tiền lãi vượt quá mức lãi suất vay cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự và các khoản thu trái pháp luật khác của người vay.

2. Đơn tố cáo về việc cho vay lãi nặng

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc –

………., ngày…. tháng….. năm……

ĐƠN TỐ CÁO HÀNH VI CHO VAY NẶNG LÃI

**Kính gửi: – Công an xã (phường, thị trấn)………..

• Ông……………… – Trưởng Công an xã…………**

Căn cứ Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Tôi tên là:…………………….. Sinh năm:…………..

Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………….…. cấp ngày…./…./………

Địa chỉ thường trú:……………………………………….………………..…………..

Hiện đang cư trú tại:…………………………………………………………..……….

Số điện thoại:…………………………………………………………………….…….

(Nếu là tổ chức thì trình bày như sau:

Công ty:………………………………………………………………………….……..

Địa chỉ trụ sở:…………………………………………………………………………

Giấy CNĐKDN số:…………………. do Sở Kế hoạch và đầu tư………… cấp ngày…./…../…….

Hotline:……………………………………………. Số Fax:………………………….

Người đại diện theo pháp luật: Ông/Bà……………………………………….……….

Chức vụ:……………………………………………….. Sinh năm:………………..….

Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………..……. cấp ngày…./…./………

Địa chỉ thường trú:…………………………………………………………….………..

Hiện đang cư trú tại:…………………………………………………………………….

Số điện thoại:………………………………………………………………………..….

Căn cứ đại diện:…………………………………………………………….…………)

Tôi xin trình bày với Quý cơ quan sự việc sau:

…………………………………………………………………………………………….

…………………………………………………………………………………………….

(Trình bày những sự việc dẫn tới việc bạn làm đơn này, tức là các sự kiện dẫn tới việc bạn phát hiện việc người này có hành vi cho vay nặng lãi, về thời gian diễn ra vi phạm, mức độ nghiêm trọng của hành vi vi phạm, về hậu quả của hành vi vi phạm, …)

Căn cứ Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 quy định:

“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1. Người nào trong giao dịch dân sự cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

Tôi nhận thấy hành vi cho vay lãi nặng của đối tượng:…………………..…………

Sinh năm:……………………………………………………………………………….

Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………………. cấp ngày…./…./………

Địa chỉ thường trú:…………………………………………………………….………..

Hiện đang cư trú tại:…………………………………………………………………….

Số điện thoại:………………………………………………………………………..….

(Trường hợp không nắm được tất cả các thông tin trên, bạn chỉ cần nêu ra những thông tin mà bạn biết rõ)

Là hành vi vi phạm tại Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 và đối tượng…………. phải bị xử lý theo quy định này.

Do vậy, tôi làm đơn này để kính đề nghị Quý cơ quan xem xét, tổ chức các hoạt động điều tra, xác minh và có các biện pháp xử lý thích hợp với đối tượng…………. và…………… bởi hành vi vi phạm trên. Bên cạnh đó, tôi kính mong Quý cơ quan xem xét những yêu cầu sau:

1./…

2./…… (liệt kê các đề nghị của bạn về việc giải quyết, như, yêu cầu về chấm dứt hành vi vi phạm,…)

Tôi xin cam đoan những thông tin mà mình đã nêu trên là đúng sự thật và xin chịu trách nhiệm về tính chính xác của những thông tin trên.

Tôi xin trân trọng cảm ơn!

Người làm đơn (Ký và ghi rõ họ tên)

3. Tố cáo cho vay lãi nặng lãi ở đâu?

Khi xác định được hành vi cho vay lãi nặng cấu thành tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và đã thu thập được chứng cứ, tài liệu chứng minh, bạn có thể nộp đơn tố cáo hành vi cho vay lãi nặng trái quy định đến cơ quan có thẩm quyền.

• Có thể tố cáo trực tiếp hoặc gửi đơn đến Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát, Tòa án hoặc tới các cơ quan khác, tổ chức để tố giác hành vi cho vay lãi nặng.
• Cơ quan điều tra giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố theo thẩm quyền điều tra của mình.
• Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm theo thẩm quyền điều tra của mình.
• Viện kiểm sát giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố trong trường hợp phát hiện Cơ quan điều tra, cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra có vi phạm pháp luật nghiêm trọng trong hoạt động kiểm tra, xác minh tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố hoặc có dấu hiệu bỏ lọt tội phạm mà Viện kiểm sát đã yêu cầu bằng văn bản nhưng không được khắc phục.

Trên đây là nội dung về Mẫu đơn tố cáo app cho vay nặng lãi [Hướng dẫn chi tiết 2023]. Mong rằng bài viết này sẽ cung cấp cho quý bạn đọc những thông tin bổ ích. Nếu có thắc mắc hay cần tư vấn, vui lòng liên hệ với công ty luật ACC để chúng tôi có thể giải đáp cho quý bạn đọc một cách nhanh chóng nhất.

HEFC